网银在线回应被罚2943万:对业务管理进行整改

来源:正商参阅
2019-11-30 09:26:06

11月28日下午消息,网银在线近日收到2943万元罚单,对此网银在线回应称,网银在线对业务管理进行严肃反思和整改,对给行业带来的负面影响深表歉意。

网银在线回应被罚2943万:对业务管理进行整改

11月28日下午消息,网银在线近日收到2943万元罚单,对此网银在线回应称,网银在线对业务管理进行严肃反思和整改,对给行业带来的负面影响深表歉意。

国家外汇管理局北京外汇管理部日前披露了京汇罚〔2019〕89号行政处罚决定书。网银在线因违反规定将境内外汇转移境外,依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定,国家外汇管理局北京外汇管理部处罚网银在线2943.26万元。

网银在线回应被罚2943万:对业务管理进行整改

据了解,《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条内容为:

有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

其违规的内容包括,《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、第十四条以及《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》(汇发〔2015〕7号文印发)第八条,内容分别为:

《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、第十四条:

第十二条 经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定,对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。外汇管理机关有权对前款规定事项进行监督检查。 第十四条 经常项目外汇支出,应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定,凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。

《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》(汇发〔2015〕7号文印发)第八条:

第八条跨境外汇支付业务应当具有真实合法的货物贸易、服务贸易交易背景。支付机构不得为以下交易活动提供跨境外汇支付服务:不符合国家进出口管理规定的货物、服务贸易;不具有市场普遍认可对价的商品交易,以及定价机制不清晰、存在风险隐患的无形商品交易;可能危害国家、社会安全,损害社会公共利益的项目或经营活动;法律法规及人民银行、外汇局规章制度明确禁止的项目。

值得一提的还是,在今年2月,网银在线因违反支付结算相关规定被罚没177万,相关负责人予以警告并罚款5万元。处罚内容为:

根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条、《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号发布)第四十三条第七项的有关规定,对网银在线(北京)科技有限公司给予警告,没收违法所得874,782.22元,罚款904,782.22元,罚没总额1,779,564.44元。根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条的有关规定,对网银在线(北京)科技有限公司相关责任人给予警告,并处罚款5万元。

对此,网银在线回应称,2017年网银在线因部分商户准入环节出现疏失,造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。该业务内部排查发现问题后已全部关停,商户全部清退。网银在线支持、拥护、认可国家外汇管理局的处罚决定,并真诚地感谢监管部门的指导。

近年来网银在线不断违规,据2月份中国人民银行北京营业管理部网站公布的行政处罚信息公示表(银管罚〔2019〕7号)显示,网银在线存在违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定的违法行为,被中国人民银行营业管理部没收违法所得87.48万元,罚款90.48万元,罚没总额177.96万元。此外,一名相关责任人被给予警告,并处罚款5万元。

据公开资料显示,网银在线为京东集团全资子公司。

网银在线成立于2003年6月13日,2011年5月3日获得支付牌照,彼时业务类型有货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付。

2012年6月27日,新增了银行卡收单(北京市)业务,并终止了货币汇兑业务。

2016年5月3日顺利通过续展,同时终止固定电话支付业务。

另外,2014年网银在线还获得了国家外管局颁发的“跨境支付牌照”并获中国证券监督委员会批复基金销售支付结算机构。

以下为网银在线回应全文:

1、2017年网银在线因部分商户准入环节出现疏失,造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。该业务内部排查发现问题后已全部关停,商户全部清退。

2、网银在线对业务管理进行严肃反思和整改,对给行业带来的负面影响深表歉意。网银在线支持、拥护、认可国家外汇管理局的处罚决定,并真诚地感谢监管部门的指导。

具体处罚相关信息以国家外汇管理局公示内容为准。

【责任编辑 蓦然】

① 凡本网注明稿件来源:“百讯网”的所有文字、图片和音视频稿件,版权均属百讯网所有,任何媒体、网站或个人未经本网协议授权不得转载、链接、转载或以其他方式复制发表。已经本网协议授权的媒体、网站,在下载使用时必须注明稿件来源:"百讯网",违者本网将依法追究责任。② 本网未注明稿件来源:"百讯网"的文/图等稿件均为转载稿,本网转载出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性。如其他媒体、网站或个人从本网下载使用,必须保留本网注明的"稿件来源",并自负版权等法律责任。如擅自篡改为稿件来源:"百讯网",本网将依法追究责任。如对稿件内容有疑议,请及时与我们联系。[邮箱:1796834129@qq.com]③ 如本网转载稿涉及版权等问题,请作者在两周内速来电或来函与百讯网联系。

我要收藏
个赞
相关内容

资讯搜索